Чьи мобильные переводы будет проверять налоговая?

Фото из архива «Диапазона»

— В новостях пишут, что Казахстане будут следить за переводами на личных счетах, в том числе через мобильные переводы, и передавать информацию в налоговую. Правда ли, что информация будет отправлена по переводам уже за этот год. Кого коснутся проверки?

На вопрос отвечает налоговый консультант Галина Волкова.

— Пока конкретных данных нет. Но предварительно: да, с 2026 года в Казахстане начнётся автоматическая передача информации в налоговые органы по всем физическим лицам, если у них зафиксированы более 100 переводов в месяц от разных отправителей и так в течение трёх месяцев подряд. Это правило касается именно личных банковских счетов.

Передача данных будет происходить за предыдущий календарный год. То есть в 2026 году будут анализироваться переводы, поступившие в 2025 году.

Если налоговая заинтересуется операциями, она может запросить у банка полную информацию по всем поступлениям на счёт – в рамках проверки.

Поэтому, если вы получаете переводы как оплату за товары или услуги, даже на личную карту, это считается доходом, с которого нужно платить налоги.

Но что нужно отметить по переводам: в личных целях вы их можете использовать всегда! Что значит в личных целях? То есть переводите деньги маме, брату или сестре материальную помощь. Вы с коллегами скидываетесь на праздники или оплачиваете общий счёт. В таких случаях вы без проблем можете использовать личные переводы, просто не используйте их для бизнеса.