«Высокорисковые клиенты»: Казахстан вновь ужесточает правила получения иностранцами банковских карт

Казахстан вновь ужесточает правила получения иностранцами банковских карт. Ряд новых мер, разработанных Агентством по регулированию и развитию финансового рынка, предусматривает усиление контроля за нерезидентами. Если поправки будут одобрены, иностранцы больше не смогут оформить счёт удалённо, даже через посредника, а в случае необходимости государственные органы получат право проверять законность нахождения пользователя на территории страны.

Embed share

Казахстан вновь ужесточает правила получения иностранцами банковских карт

Embed share

The code has been copied to your clipboard.

width px height px

The URL has been copied to your clipboard

No media source currently available

0:00 0:03:00 0:00

Начиная с октября 2023 года Казахстан планомерно ужесточает правила выдачи иностранцам платежных карт. Все началось с запрета открывать счета нерезидентам без разрешения на временное проживание или вида на жительство. Затем негражданам запретили получать индивидуальные идентификационные номера, необходимые для открытия счета в заграничных учреждениях. После этого был ограничен срок действия банковских карт для лиц, не имеющих казахстанского гражданства, — на год. Теперь грядут новые ужесточения.

«Проект предусматривает введение следующих дополнительных контрольных мер: требования к банкам по ужесточению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов Республики Казахстан в том числе в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя, проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия "одна платежная карточка в одни руки", проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты», — говорится в проекте постановления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

В проекте не упоминаются граждане конкретной страны, очевидно, что речь идёт именно о россиянах.

После введения санкций против России многие её граждане стали открывать счета в казахстанских банках. Они использовали их в том числе для покупки долларов и вывода валюты за границу. Это создавало определенную нагрузку на валютный рынок Казахстана, поскольку спрос на доллары рос, а их запасы в стране не безграничны. По мнению экономиста Армана Бейсембаева, новые ужесточения направлены именно на защиту тенге.

«Россияне тоже активно пользуются нашей национальной валютой для того, чтобы проводить вот эти обменные операции, в том числе используя наш финансовый рынок, наш фондовый рынок. Торги валютой. Рубль переводится в тенге, а потом на эти тенге покупаются доллары, и дальше уже проводятся какие-то расчетные операции. Это давление на нашу национальную валюту», — говорит экономист Арман Бейсембаев.

Ранее по соцсетям стали говорить об отзыве индивидуальных идентификационных номеров, выданных россиянам в обход закона. На брифинге в службе центральных коммуникаций эту информацию чуть подкорректировали. Глава Комитета миграционной службы МВД Аслан Аталыков заявил, что ИИН не отзывают, а аннулируют. Правда после публикации этой новости некоторыми СМИ запись трансляции брифинга почему-то удалили, однако в МВД подтвердили, что процесс проверки действительно запущен.

«Мы аннулировали ИИН тем лицам, которые оформили их с нарушением процедур. Сейчас расследуется дело. По какой статье, я вам ответить не могу, потому что расследованием уголовного дела занимается следственный департамент. Когда следствие будет завершено, тогда, наверное, смогут прокомментировать мои коллеги», — заявил глава Комитета миграционной службы МВД Казахстана Аслан Аталыков.

Помимо всего прочего, банки Казахстана могут обязать блокировать операции физлиц из-за «нетипичной» геолокации, IP-адреса, номера устройств и даже нового бенефициара платежа. Банки должны будут не только немедленно блокировать такие операции, но и направлять в Нацбанк полные сведения о клиенте – от реквизитов до геолокации, IP-адреса и идентификатора телефона.