Сирота отдал свои банковские счета чужим людям и теперь должен больше 5 миллионов

Кибер–мошенники покупают у людей банковские счета и с их помощью проворачивают аферы. В полиции и в суде предупреждают: не передавайте никому свои счета и карточки, расплачиваться придётся вам, передает «Диапазон».

|| Иллюстрация создана при помощи нейросети bing image creator.

Кибер– мошенники (и очень часто из–за рубежа) используют банковские счета посторонних людей. Схема такая: помощники аферистов предлагают открыть счета в банках и забирают банковские карточки за символическую плату около 50 тысяч тенге. Объясняют, что счета нужны для легальных операций в криптовалюте. На самом деле их используют для обмана наивных граждан, чаще всего пенсионеров, которые верят, что им звонит сотрудник банка или полицейский и по их указанию переводят на эти счета свои миллионы. А вскоре их обналичивают в любом банкомате страны и проследить дальнейший путь этих денег практически невозможно. Уголовные дела по фактам мошенничества возбуждаются, но практика показывает, что очень редко находят самих мошенников, и требовать возмещения ущерба не с кого.

Но с весны этого года в судах изменилась практика, и теперь потерпевшие могут взыскать ущерб не с самих аферистов, а с владельцев банковских счетов, на которые они перевели деньги. У нас большой процент финансово неграмотных людей, которые не понимают последствий, когда отдают или продают счета посторонним. О том, что им придётся расплачиваться вместо мошенников, они узнают, когда приходит судебный иск. Такая история приключилась с бывшим воспитанником детского дома. Он рассказал об этом «Диапазону».

– Я из детского дома. Год назад я пострадал от мошенника по имени Сергей. У меня не было денег, я устроился на стройку разнорабочим, там и познакомился с этим Сергеем, – сообщил «Диапазону» выпускник детского дома. – Когда работы завершили, мне сказали, что денег нет, зарплату пока выплатить не могут. Сергей предложил мне открыть банковские карты якобы ему для криптовалюты. Я увидел в Интернете, что криптовалюта это законно, открыл карты, передал их ему, но сам ими не пользовался. За это он обещал мне 50 тысяч тенге, но сам пропал. Вся эта история потом забылась, я искал новую работу. А потом пришел первый иск на 1 миллион тенге, я сразу обратился в полицию с заявлением на Сергея. По моему описанию составили фоторобот, было задержание, допрос, я об этом даже не знал. Мой брат смог найти этого Сергея, тот рассказал ему схему обмана людей, в основном жертвами были выпускники детского дома. Кто дальше занимался банковскими картами, найти не удалось. Сергей называл два имени, Артём и Артур, дал номер телефона, но он оказался зарегистрирован на другого человека.

Суд удовлетворил иски к сироте от пяти обманутых мошенниками, по ним выходит, что он должен погасить им ущерб на общую сумму 5 с лишним миллионов тенге. Одна из истцов это жительница Тараза. Под влиянием мошенников она перевела 3 миллиона 750 тысяч тенге со своего депозита на указанный ими счёт, а после узнала, что её обманули. Она написала заявление в полицию, там установили владельца счета, им и оказался наш сирота. Теперь ему придётся возмещать ущерб. История с другими истцами аналогичная.

Сейчас суды области завалены десятками исков жертв мошенников к владельцам банковских счетов, которыми пользовались аферисты. И суды их удовлетворяют, таким образом, получается, что люди, которые хотели заработать 50 тысяч на продаже своих банковских счетов «попадают» на миллионы тенге.

Как запретить себе брать кредиты

Многие казахстанцы не знают, что можно временно запретить себе брать кредиты и займы, возможно в будущем это поможет уберечься от уловок кибер–мошенников. Как это сделать, подробно написано на странице Электронного правительства eGov.kz в Фейсбуке. «Подать заявку на использование сервиса может только сам гражданин. Запрет на оформление кредитов и микрозаймов устанавливается бессрочно. Пользователь в любое время может снять ограничения. Для этого необходимо:

• авторизоваться на портале eGov.kz и перейти в раздел «Таможня и налоги»;
• выбрать из списка раздел «Экономика и финансы», выбрать услугу «Добровольный отказ от получения банковских займов, микрокредитов»;
• заполнить необходимые поля и подписать заявку с помощью ЭЦП;
• ознакомиться с результатом услуги можно в Личном кабинете.

Для снятия ранее установленных ограничений необходимо:

• выбрать услугу «Добровольный отказ от получения банковских займов, микрокредитов»;
• на вопрос «Хотите ли отписаться?» ответить «Да» и подписать заявку одним из доступных методов.