Антифрод-центр Нацбанка за два с половиной месяца помог предотвратить мошенничество на полмиллиарда тенге

Национальный Антифрод-центр, который запустили в конце июля, помог предотвратить мошенничество более чем на 500 млн тенге. Об этом рассказал замглавы регулятора Акылжан Баймагамбетов.

«С динамичным ростом проникновения инноваций значительно расширяется ландшафт киберрисков и онлайн-мошенничества. В целях их предотвращения мы совместно с участниками рынка и правоохранительными органами запустили Национальный Антифрод-центр, который уже помог предотвратить мошенничество на сумму более 500 млн тенге и продолжает интенсивно развиваться», — уточнил он.

По словам Баймагамбетова, с 2019 года объём безналичных транзакций среди населения вырос более чем в 10 раз, доля в розничной торговле достигла 89%. В настоящее время межбанковские платежные системы Нацбанка обрабатывают около 88% всего безналичного оборота в стране. Совокупный оборот транзакций за январь-сентябрь 2024 года, согласно данным регулятора, достиг более чем 1 квадриллиона тенге.

Ранее Баймагамбетов говорил, что Нацбанк планирует стать цифровым. В рамках этой инициативы к 2025 году будет сформирована национальная цифровая финансовая инфраструктура (НДФИ), полноценно запущен цифровой тенге, единый QR, а также искусственный интеллект в финсервисах. Антифрод-центр будет одним из компонентов этой системы.

Антифрод-центр позволяет финорганизациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции, оперативно реагировать на операции с такими признаками, также его участники могут оперативно обмениваться информацией. В рамках проекта была создана единая база данных по мошенническим операциям.

В дальнейшем планируется автоматизировать бизнес-процессы, а также применять ИИ для повышения эффективности выявления подозрительных транзакций. Антифрод-центр не взаимодействует с физическими лицами, а работает только с финансовыми, платежными организациями, правоохранительными органами и сотовыми операторами.