Партнёр юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева в интервью агентству «Прайм» рассказала о том, какие категории граждан могут оказаться под автоматическим контролем за банковскими счетами. Среди них, как она отметила, находятся:
Эксперт подчеркнула, что в первую очередь рискованно для тех, кто занимается предпринимательской деятельностью без статуса индивидуального предпринимателя (ИП) или самозанятого и получает платежи на личный банковский счёт. Также Валеева добавила, что переводы, осуществляемые между близкими родственниками и разовые бытовые переводы между физическими лицами, не подпадают под автоматический контроль.
Эксперт утверждает, что алгоритму будут интересны не единичные транзакции, а выявление определённых закономерностей: частота переводов, одинаковые суммы и большое количество отправителей.
Система будет сопоставлять суммы поступлений на банковские карты с официальным доходом гражданина. Если разница будет превышать 2,4 миллиона рублей, скорее всего, такие граждане получат автоматические запросы для объяснения аномалий или требования задекларировать недекларированный доход
, — отметила Валеева.
Во избежание таких ситуаций эксперт рекомендует легализовать свою деятельность путём оформления статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя.
Ранее в ФНС сообщили об условиях, при которых будут контролироваться переводы на личные счета россиян. Кроме того, стало известно, что с 1 июля в России начнут действовать новые правила денежных переводов.
21.07.2026 15:33
21.07.2026 08:48