Нацбанк ужесточает правила для обменников: сделки с золотом теперь под особым контролем

Нацбанк ужесточает правила для обменных пунктов, передает LS.

Подготовлен проект постановления, который усиливает требования к внутреннему контролю обменных пунктов в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Документом вводятся новые требования к ответственным сотрудникам обменных пунктов. Это наличие высшего образования, не менее двух лет опыта работы в финансовой сфере, безупречная репутация и обязательное обучение по линии мониторинга.

Организации должны оценивать риски при работе с клиентами из стран, находящихся под санкциями, офшорных зон или включенных в список ФАТФ, а также учитывать возможные угрозы при внедрении новых технологий и продуктов.

Изменения коснулись и операций по покупке-продаже через обменный пункт аффинированного золота в слитках, выпущенных Нацбанком. Сделки по ним также будут фиксироваться.

Устанавливается обязательная идентификация клиентов при операциях свыше 500 тыс. тенге, в том числе если за один день совершено несколько покупок и продаж валюты и и золотых слитков через обменный пункт, а также подозрительных и пороговых сделках.

Кроме того, предусмотрены два режима идентификации клиентов в обменниках – упрощенный и усиленный, в зависимости от уровня риска.

Также утверждается единый стандарт содержания досье клиента, включающий данные о личности, источниках дохода и бенефициарах.

Публичное обсуждение постановления продлится до 17 сентября текущего года.