Сделки казахстанцев с недвижимостью и криптовалютами будет проверять АФМ

Мажилис принял поправки по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов. Нововведения включают порог для операций с цифровыми активами и недвижимостью, выше которых их будет проверять Агентство по финмониторингу.

Законопроект был одобрен депутатами в первом чтении. Поправки, в частности, установят порог для операций с цифровыми активами, такими как криптовалюта и обеспеченные токены, в 5 млн тенге. Операции выше этого порога будут подвергаться финансовому мониторингу.

Заместитель председателя агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женис Елемесов также рассказал, что мобильные операторы будут обязаны по запросу предоставлять информацию о пополнениях баланса, а «Правительство для граждан» о сделках с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге.

Помимо этого, поправки законодательно закрепят понятие «подозрительная деятельность». Такой деятельностью будут считаться операции с деньгами и имуществом, определяемые периодичностью, размерами и направленностью переводов, например частые переводы на один и тот же счёт одинаковой суммы. Субъекты мониторинга будут обязаны сообщать о такой деятельности. Ещё одно новое понятие — «безупречная деловая репутация». Претендовать на должность руководителя финансового учреждения не смогут кандидаты, имевшие связи с лицами, замешанными в отмывании преступного имущества и финансировании терроризма.

Сейчас Национальный банк и Министерство финансов работают над новыми правилами для проверки мобильных переводов. Пока проверке подлежат только случаи, когда в течение трёх месяцев подряд человек переводит деньги 100 разным получателям каждый месяц. Ведомства планируют дополнить этот критерий: учитывать не только количество переводов, но и их общую сумму. Если она превысит 12 МЗП (примерно 1 млн тенге), это тоже может стать поводом для проверки.