«Страховка от смерти» и долги в 5 раз выше займа: арестовано имущество МФО на 32 млрд тенге

В Алматы расследуется деятельность организаторов шести микрофинансовых организаций, обвиняемых в мошенничестве и ведении незаконной предпринимательской деятельности. По делу арестовано имущество на сумму 32 млрд тенге, передает Turantimes.kz со ссылкой на Агентство по финансовому мониторингу.

Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по городу Алматы при координации прокуратуры продолжает досудебное расследование в отношении руководства «МФО Creditum», «МФО Sofi Finance», «МФО Hava Finance», «МФО SF Offline», «МФО POS Credit» и «МФО Салем Кредит».

По данным следствия, в результате незаконной деятельности указанных организаций пострадало более 327 тыс. граждан, которым причинён ущерб в размере 30 млрд тенге.

Особое внимание следствием уделяется механизму, по которому заемщиков с просрочками понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными структурами — «Hava Finance», «SF Offline» и «POS Credit». Формально ответственность этих компаний наступала лишь в случае смерти заемщика, однако за навязанную «гарантию» взималась плата, превышающая сумму займа в разы.

Как отмечается в сообщении АФМ, граждане в итоге выплачивали в 3–5 раз больше полученной суммы кредита. Ущерб приобрёл масштаб системной долговой кабалы.

В рамках расследования наложены аресты:

▪️ на счета микрофинансовых организаций на сумму 1,8 млрд тенге;

▪️ на кредитный портфель объёмом 30 млрд тенге;

▪️ на два жилых дома и автомобили BMW X6 и Toyota Tundra стоимостью 225 млн тенге, принадлежащие организатору схемы.

Основной фигурант уголовного дела арестован на срок 2 месяца.

Расследование продолжается.